讲师介绍

杨 颂 雅

• 慷澄研策有限公司董事总经理

• 家族信托联盟创始人

• 大中华私人银行家协会信托及受托事务专家

• 曾任国际信托公司家族信托业务中国区代表

• 曾任大型银行附属境外信托公司事务主管

课程亮点

1. 精准聚焦，厘清误区：精准聚焦家族信托认识盲点，厘清家族信托认识、选择和实施中的典型误区。

2. 结合案例，深入浅出：依托讲师丰富的家族信托实战经验，结合生动案例深入浅出讲解，强化学员代入感。

3. 国际视角，落地实操：以国际视角，剖析家族信托实操中的各项难点并给出实务建议。

你将得到

1. 强化信托意识：厘清家族信托门槛、设立时点等方面的典型误区，强化学员对家族信托的认识。

2. 破除选择疑虑：以对家族信托的典型疑虑作为切入点，揭示受托人选择要点。

3. 扫清实施障碍：依托讲师丰富的实战经验，梳理家族信托实施常见障碍，提供有效解决方法。

4. 启迪业务思路：通过基于实操角度的全链条解读，为学员带来启发。

课程内容

1. 精准聚焦对家族信托的典型认知误区，纠偏学员认识，强化信托意识。

• 家族信托的门槛：法律中无门槛限制，但实操中一般资产规模达到人民币1亿及以上即可考虑设立家族信托。

• 家族信托的设立时点：结合案例说明设立信托应具有前瞻性。结合公司上市、业务纠纷等情形的案例，揭示设立信托前瞻性的必要性。

• 对家庭关系变化“短视”：结合案例分析未来家庭关系的不确定性因素，从而分析设立家族信托的必要性。

• 过度依赖遗嘱与继承法：结合案例揭示遗嘱效力及执行过程中存在的诸多不确定性；分析法定继承没有灵活安排遗产分配，不能实现被继承人分配意愿的风险。

• 忽视争产重要关联人：结合案例说明重要关联人类型，设立家族信托以保护家族企业控制权，并更好平衡各类家庭成员与外部关联人的利益。

• 忽视夫妻共有债务：公私不分的企业出现债务危机时，个人资产一旦被认定为“夫妻共有债务”会对家庭财富造成严重冲击。

• 税务合规世界彻底改变：区块链发票预示着新的税务合规时代即将来临， 在迎接“去中心化”的税务合规年代中，对家族信托存在内在需求。

2. 基于客户对家族信托的典型疑虑，切实解决受托人选择中的困惑。

• 理解难--选择适合的受托人：因海内外所适用法系不同，国内客户对信托可靠性心存疑虑；为此需要寻找适合的受托人，并在签订信托协议时约定成立人、受托人、受益人的关系。

• 信息少--移民登陆前才处理：移民前夕设立信托，因时间有限信托架构设计难度加大，甚至错过法定成立信托最佳时点。

• 家办能力各有侧重：市场上能配合客户整体规划的家办不多，因此高净值客户只能自己找资料。

• 顾问培训难到位：因培训难到位，投资顾问无法做到既有综合知识储备又懂得规划技巧，并落地实施家族信托。

• 不懂选信托公司：逐一厘清信托公司的理财回报、道德风险、优势、倒闭等问题，揭示不同信托公司的选择要点与注意事项。

3. 扫清家族信托实施中的障碍。

• 结合案例说明，配偶同意函关系到家庭财产向信托转移的有效性。

• 虽然逻辑上允许双成立人存在，但课程从实操角度分析了双成立人情形存在潜在风险。

• 一般来讲，代持人可以是成立人；但在实操中，尤其是家庭关系较复杂的情境下，所设立的家族信托稳定性较差。

• 家族信托成立的架构及其目的和所涉及活动、信托架构内各角色、资产来源将直接关系到是否可以通过尽职审查。

• 结合案例说明资产境外化中的常见架构以及实物资产信托的注意事项。

适合人群

理财顾问、私行客户经理：深化对家族信托的认识，拓宽家族信托开展思路。

高净值人士：强化信托意识，破除信托疑虑，强化规划意识。