讲师介绍

赵 鹏 程

• 国有金融投资企业副总

• 人民大学财政金融学院金融专业博士后

• 多年中央企业金融投资经验

• 中央电视台和广播电台特邀财经评论员

课程亮点

历史背景：存贷是银行的传统业务，理财是表外业务，从2017年开始监管趋严，为了防范风险所以设立理财子公司，本质上说银行也没有对产品保本保息的义务。

优势解析：理财子公司优势： 一是获得了独立法人资格，可以采取灵活的组织架构和激励制度、风险管理制度，可以更专业化的运作，二是理财子公司既可以开展公募也可以开展私募，三是投资范围扩大，四是理财子公司可以发行私募分级的理财产品，五是理财产品销售渠道进一步放开。

区别解析：在具体的业务上银行理财子公司与银行理财的具体的区别，从产品投资和分级、销售渠道、对投资者的要求、理财起步资金方面都不同。

你将获得

通俗易懂条理清晰——理财子公司的发展的未来发展态势，业务的合作方式都讲的贴近现实，并进行案例分析。

多年经验总结——老师用多年经验带你深刻了解理财子公司，给学员职业发展带来帮助。

接地气的授课方式能更好了解理财子公司——了解银行理财子公司的业务种类，并理解与其他同类行业的实际区别。

课程内容

一、资产管理市场。

资产管理业务主要有3种：

1. 为单一客户办理定向资产管理服务；

2. 为多个客户办理集合资产管理业务；

3. 为客户特定目的办理专项资产管理业务。

二、理财子公司的发展背景及理财子公司的运行机制。

三、银行理财子公司的业务种类。

四、银行理财子公司有业务的问题也有发展的问题，银行理财子公司的发展态势。

适合人群

银行从业人士：提升自己的专业知识水平，更好帮助高端客户解释理财产品。

财富管理经理：理解理财子公司，扩展知识体系，用专业知识为客户做好服务。

私银客户经理：学习理财子公司前沿，更好的解答客户问题，做好个人职业规划。