价格说明

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注：如上优惠价格限2024年12月31日前

ReFi养老课程详情

一、课程目录

开篇

• 创始研发专家对课程的介绍

1.抽象思维下的养老模型

• 传统社会与现代社会的养老模式

• ReFi静态养老财务模型

• ReFi动态养老财务模型（上）

• ReFi动态养老财务模型（中）

• ReFi动态养老财务模型（下）

2.科技赋能下的养老财务满足度测算

• 退休前收支累计盈余测算

• 退休后收支累计缺口测算

• 养老满足度软件测算案例

• 养老财务满足度的优化与调整

• 案例练习

3.养老的投资策略与产品选择

• 养老投资的意义与特点

• 金融资产的配置策略（上）

• 金融资产的配置策略（中）

• 金融资产的配置策略（下）

• 房产的配置策略

• 不同人群的养老投资方案

4.养老中商业保险的配置

• 养老中配置商业保险的作用

• 养老相关的商业保险（上）

• 养老相关的商业保险（下）

• 养老中配置商业保险的要点

5.养老安排的五大法律事务

• 引言

• 监护人与意定监护

• 赡养与遗赠扶养

• 继承权与基本规则

• 逆向继承与遗产流转

• 隔代传承与遗嘱

• 再婚与遗产处分

• 非婚同居财产纠纷

• 房屋居住权设定

• 人身保险合同

• 信托合约（上）

• 信托合约（中）

• 信托合约（下）

• 老年人反财产侵蚀与小结

6.养老财务规划实务演练

• 中产夹心层家庭养老案例

√ 信息收集和整理

√ 养老需求和目标分析

√ 养老规划的财务诊断和分析

√ 优化方案-保险配置

√ 优化方案-资产配置

√ 优化方案-房产配置与其他安排

• 大众双职工家庭养老案例（上）

• 大众双职工家庭养老案例（下）

• 财富家庭养老案例（上）

• 财富家庭养老案例（下）

ReFI养老软件

• ReFI养老软件介绍

• ReFI养老软件操作指引

二、ReFi养老课程-五大特色

三、ReFi养老课程-体系创新亮点

四、ReFi养老课程-培训形式

培训适用于：各金融机构管理者、客户经理、理财顾问和销售人员；各类有养老需求的客户

培训时间：网络视频课程+案例报告制作，24学时，随报随学，专属学习平台、专属学习群互动交流、专业老师线上答疑，满足学员个性化学习需求

配套资源：ReFi养老软件，免费使用180天；在线题库

五、专属ReFi养老软件

ReFi养老课程-专业师资

蔡 老 师

• 曾在人民银行、商业银行、香港上市银行任职，1986年孙冶方经济学奖获得者。

陈 老 师

• 某企业管理咨询(上海)有限公司创始人CEO，某家族办公室(香港)高级顾问。

• 持有证券分析师、国际金融理财师等10余种金融专业认证，对全球宏观趋势、公、私募股权基金投资策略等全方位理财领域有20年以上实务经验，近10年专注为高净值人士提供企业家族信托架构、家族法律架构、家族成员身份安排、股权架构与税务安排、遗产赠与筹划咨询服务。中国私人银行精英赛专家评委，擅长理论联系实际，教学感染力强，引人入胜。

范 老 师

• 中央财经大学经济学博土，高级经济师。

• 曾任某保险总公司研修院总监、某保险总公司银行保险部高级经理，北京工商大学保险系硕士生校外导师，中国保险行业协会中国人身保险从业人员资格(寿险理财规划师、员工福利规划师)考试教材编写委员会教材编写、评审专家、资格考试出题人和培训专家。长期从事保险经济学、保险法律制度和健康保险等领域的实务与科研工作，近年来参与中国保险监督管理委员会和中国保险行业协会数部重点课题的研究工作。

• 课堂现场掌控能力较强，语言表达清晰流畅，生动形象。

高 老 师

• 曾任台北富邦银行及元大银行财富管理部经理，对个人理财规划、个人理债规划、个人身心富足退休规划、不动产买卖及换屋规划、个人金钱信托、有价证券信托、保险金信托等业务非常熟悉，同时又因兼任管理职，对高端客户的维护，辅导理财经理业务开发及专业知能的提升等方面颇有心得。

• 金融从业经验近30年，具有丰富的金融实战经验，擅长为客户提供全方位理财规划、家族资产保护及传承接班、税务筹划、资产管理、风险管理等多个领域的专业服务。

• 授课激情洋溢，风趣幽默，亲和力强，语言通俗易懂，讲授内容贴近实务，实战性强。

门 老 师

• 北京大学硕士，现任职于北京当代金融培训有限公司研究院。负责养老金融、境内外保险类课题研发和教学工作。

• 具有保险营销/经纪/公估人资格。中央财经大学保险学院客座讲师。曾任信托公司家族办公室保险专家，知名财富公司内地、香港保险产品渠道部负责人。近20年商业保险与高端市场相关领域经验，长期跟踪境内外保险热点内容，对中产人群、财富人士保险设计及组合配置有独特理解。

刘 老 师

• 高级经济师，应用经济学博士研究生(在读)

• 现就职于某投资管理公司，拥有长期的理财实践和理论经验。曾就职于北京当代金融培训有限公司担任网络教学研发总监。

• 近20年财富管理相关教学经验，服务工商银行、建设银行、中国银行、农业银行、邮政储蓄银行、交通银行、民生银行、中国人寿、平安人寿、阳光人寿和中信证券等金融机构，授课风格浅显易懂、活泼生趣，学员易于理解和掌握，并得到了服务单位的一致好评。

ReFi养老课程-问题与反馈

一、常见问题

• 问：哪发证和盖章？

答：通过考试后，证书由现代国际金融理财标准(上海)有限公司颁发。

• 问：考试形式是什么？考试时间怎么安排的?

答：网课是通过网络在线进行考试的，目前每季度安排一次考试。

• 问：课程内容具体都涉及到哪些内容？适合理财师营销哪些客户。

答：具体内容参考课程大纲，非常适合理财师学习，以为财富客户及高净值客户做养老财务规划。

• 问：课程和软件等学习物料有效期是多久？

答：自订单成交之日起，120天有效期。

二、课程反馈

1.机构反馈：

• 非常超前的视角研究。国家提出了养老金融概念，监管在摸索发展，金融机构在探索落地。课程走在了养老金融的前沿，创新的理念，由“术”升华到“道”的高度，又由“道”落地回“术”。

• 只有高度抽象的思维，才能产生具体应用的方法。课程以方法先行，形成一套独特的模型、算法和系统工具，可以落地实践，做了我们想做的事情。

• 课程以科学的理论和方法、数字模型、科技手段，讲好养老金融大文章，普惠社会大众。

• 原创性、实操性很强，客群覆盖广，服务银行时间久，很懂我们。

• 课程很好，体系化、实用性很强。

2.学员反馈:

• 我们还是希望多些这样的培训机会，这次课程开发得太好了。

• 和客户沟通后，他们对养老模型非常认可，有效地激发了养老需求。

• 课程安排内容丰富，实用性强。

• 理论联系实际，解惑很多问题，希望多安排此类接近实际生活的培训，员工的专业性强让客户更多地选择我行！受益良多。案例非常好。