讲师介绍

赵 鹏 程

• 国有金融投资企业副总

• 人民大学财政金融学院金融专业博士后

• 多年中央企业金融投资经验

• 中央电视台和广播电台特邀财经评论员

课程亮点

厘清概念：资产是一种可以用货币计量的、能够给企业带来经济利益的权益，个人有个人的资产，企业有企业的资产，关于资产有实物资产，也有金融资产。

历史背景：存贷是银行的传统业务，理财是表外业务，从2017年开始监管趋严，为了防范风险所以设立理财子公司，本质上说银行也没有对产品保本保息的义务。

总结到位：资产管理的特征，首先，必须要有一个基础资产，就是我们购买的银行理财产品，对应的基础资产，可能是我投资的一些项目，比方说风电、光伏、房地产，在基础资产之上，有资产管理机构，设计金融类的产品，就是进行资产管理，还有渠道投资者这些维度。

你将获得

讲解清晰贴合实际——讲解资产管理的概念，有利于我们深刻地理解银行理财子公司的业务和做法。

深刻理解理财子公司——首先它是独立于银行的，比如工商银行成立一个理财子公司，它跟工商银行什么关系呢，它是一个独立的法人机构。

课程内容

一、银行理财子公司与资产管理机构

银行理财子公司是资产管理机构，资产管理业务主要有3种：

1. 为单一客户办理定向资产管理服务；

2. 为多个客户办理集合资产管理业务；

3. 为客户特定目的办理专项资产管理业务。

二、理财子公司的发展背景

从2004年光大银行第一款理财产品，到后来为了防范风险所以设立理财子公司，理财子公司业务范围也比过去的银行理财部门范围广。

适合人群

银行从业人士：提升自己的专业知识水平，更好帮助高端客户解释理财产品。

财富管理经理：理解理财子公司，扩展知识体系，用专业知识为客户做好服务。

私银客户经理：学习理财子公司，更好的解答客户问题，做好个人职业规划。