讲师介绍

王 洋

• 某商业银行财富私行部投资顾问

• 荣获2019年沃晟学院最佳财富管理师

• 2019年FPSB标委会私人银行精英赛金奖

• 2019年财富管理杂志金臻奖优秀投资顾问

• 2016年全球华人创新创业大赛财富价值赛道十佳《零售金融》杂志特邀作者

课程亮点

脉络清晰，追根溯源：从私人银行的起源、形成和发展历史讲起，逐一介绍主流私银模式和业务特点，并阐释业务发展意义，脉络清晰，娓娓道来。

详细剖析，拓展眼界：客户需求的转变促使国内私人银行投资顾问业务范围不断拓展，从预先的专业评估，到综合的配置架构，专业的财富管理能力，严谨的法律思维，完善的税务规划，还有充盈的人文关怀。

总结到位，讲解精彩：海外成熟的三种私人银行模式制胜的关键均包括清晰的定位、专业团队、成熟私人品牌、营销差异化定价、投资品种丰富。

你将获得

• 了解国外私银投顾业务现状

• 私人银行产品的常见投资策略

• 国外私人银行监管办法对我国的启示

课程内容

一、国外私银投顾业务现状及在国内发展的意义：投资顾问在主流私人银行中的作用主要体现在为高净值客户提供专业意见咨询及资产配置建议；利用全市场平台为客户甄选产品；为客户提供综合投融资服务。

二、国内外私人银行机构投资顾问业务的比较主要体现在：海外监管、国内监管和挑战以及海外私行投顾业务的借鉴三方面。

在业务借鉴上主要体现为：了解客户，配置定制化方案，交易执行和跟踪检验。

适合人群

私银客户经理：了解国内、外私人银行投资顾问业务现状，把握发展趋势，提前做好应对与业务转型，抢占先机，提升服务水平；

家办理财师：紧跟业务前沿与发展动态，了解同业布局和主要展业模式，强化差异性服务思维，提高服务竞争力，改进客户体验；

券商投资顾问：了解私银投顾业务现状与发展趋势，借助在投行和资管的业务优势，为高净值客户提供从个人到家族乃至企业的综合性全方位投融资服务。