家族财富规划是针对超高净值家族客户而设计的一项重要服务。旨在为高净值客户建立一个安全的资产保护框架，以满足家族客户在身份规划、资产保护、传承方案和税务优化等核心需求。需要理财师通过协调公司内外的资源，帮助家族客户制定并实施一体化的服务方案，覆盖创富、守富、传富和享富的全过程。

家族财富规划服务流程包括：
通过深入的访谈或KYC与客户进行交流，确认其对财富规划想法和需求。这一阶段需要理财师明确客户家族财富管理的目标，并协调公司内外的资源，共同制定服务建议书。

一旦掌握了客户需求，制定了家族财富规划方案，还需要与客户进行反复沟通。目的是为了确保客户对规划方案有充分的理解和认可，同时也要充分考虑到客户的反馈和调整意见。

最后，执行规划方案是实现家族财富规划目标的最后一步。理财师将与客户一起合作，确保规划方案的有效实施，并在实施过程中提供必要的支持和指导。这包括监控资产状况，管理投资组合，协调税务事务等。

从家族财富规划服务的流程中可以看出，这对理财师的沟通、专业能力提出了更多要求，特别是KYC能力。而除了优秀的KYC能力以外，在与客户进行深度面谈后，也需要学会撰写客户纪要。撰写客户纪要是理财师在家族财富规划服务中的一项重要工作。

客户纪要不仅是记录客户的基本信息，更是深入挖掘客户需求的重要抓手。通过撰写客户纪要，理财师可以更好地理解客户的财务目标、家族价值观和资产配置偏好。但值得注意的是，客户纪要不能在与客户面谈时记录，需要在事后进行记录。

客户纪要的内容包括：
一.客户的基本信息
在撰写客户纪要时，需要准确记录客户的个人背景、家族背景以及家族成员之间的关系。这包括客户的职业、年龄、教育背景、婚姻状态、子女数量、家族企业的经营情况与数量等。同时，还应该着重关注客户的家族动态和家族成员之间的关系，了解是否存在家族成员之间的矛盾或利益冲突。

二.客户需求
除了基本信息，理财师还应该记录客户在财务规划方面的需求和目标。这包括客户对资产保护、财富传承、税务优化等方面的关注点。细品客户对家族财务管理的期望和目标，以及他们对家族财富的长远规划。

三.财务状况
理财师应该准确记录客户的财务状况和资产配置情况。这包括客户的资产种类、规模、来源以及现有的负债情况。通过准确记录客户的资产状况，可以更好地为客户制定有针对性的财富规划。

四.价值观和传承意愿
家族财富规划通常也涉及到家族的价值观和传承意愿。理财师需要记录客户对家族价值观的关注点，以及他们对财富传承的期望和意愿。这有助于理财师为客户制定相应的传承计划，并确保家族财富能够在未来得到有效的传承和管理。

撰写客户纪要需要理财师具备良好的沟通和分析能力。需通过与客户的面谈和交流，深入了解客户的需求和目标，并准确记录。客户纪要的内容要全面、准确，确保对客户的需求和情况有清晰的把握。同时，还需将客户纪要与家族财富规划方案相结合，以便更好地为客户提供个性化的财务规划服务。通过撰写客户纪要，理财师能够更好地理解客户需求，并为其制定相应的财富规划策略，实现家族财富的长远规划。