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周末银行圈刷屏!大储户怒怼6连问,渤海银行深陷“28亿元存款疑云”

金库网

2021-10-26 15:23

金库网

摘要

上周末,俩公司的28亿元存款被银行方面“莫名挪用”,刷屏了银行圈。作为储户的两家公司通过媒体渠道怒怼渤海银行南京分行。

日前,山禾药业、恒生制药向中国经营报反映,两家公司存放在渤海银行南京分行的28亿元存款,在他们“不知情”的情况下,莫名地被银行方用于了华业石化的贷款质押担保,而贷款方华业石化与两家储户公司毫无关系。

并且,由于华业石化未能在还款日偿还贷款,渤海银行南京分行还是强行划扣了恒生制药5亿元存款;后因银行方面发现华业石化账户上有5000万元,向恒生制药退还了5000万元。

事发后,山禾药业、恒生制药的母公司济民可信集团出面,就此问题与渤海银行南京分行交涉,因交涉无果,山禾药业、恒生制药已于9月3日报警。 需要说明的是,渤海银行南京分行向某会计师事务所否认了山禾药业的存款被用于担保事项。

 

 

2021年3月,无锡方盛会计师事务所对山禾药业进行审计时,向渤海银行南京分行发询证函,在“山禾药业在渤海银行的7笔存款共计10.1亿不存在冻结、担保或其他使用限制”内容下,渤海银行南京分行回复:“经本行核对,所函证项目与本行记载信息相符。” 上述情况经媒体报道后,渤海银行南京分行于昨日发表声明称,在与相关企业日常业务办理过程中,我分行发现企业间异常行为,已向公安机关报案,依法寻求司法解决。我们郑重承诺,将一如既往坚决维护客户合法权益,保障客户资金安全,维护金融秩序稳定。

然而,面对渤海银行方面的声明,作为储户方的济民可信集团显然十分气愤,该集团通过微信公众号向渤海银行南京分行发出6连问:犯罪行为正在发生时,贵行为何当时不报警?这是“坚决维护客户合法权益“的方案?强行划扣4.5亿元,是保障客户资金安全?贵行与华业石化究竟是何关系?贵行如此操作,是在维护金融秩序?贵行出具虚假询证函目的何在?

 

渤海银行曾被监管罚款近亿元

 

企查查数据显示,渤海银行南京分行曾被4家行政单位处罚总计170.30万元。

2020年9月23日,江苏银保监局曾向渤海银行南京分行开出过125万元的罚单,同时没收了南京分行的违法所得6577.56元。江苏银保监局认为渤海银行南京分行存在“贷款资金回流用于银行承兑汇票保证金、存在存贷款挂钩行为、为同业投资业务违规提供信用担保”的情况。 图片 而渤海银行作为12家全国性股份行之一,于2020年7月16日登陆港交所。

企查查数据显示,渤海银行分别曾被原银监会和银保监会罚款2530万元和罚款9720万元。 图片 2021年5月17日,银保监会对渤海银行罚款9720万元,处罚案由高达34项。

分别为:

一、地方政府购买服务项目贷款不合规

二、违规向资本金不足的房地产项目发放贷款

三、违规向四证不全的房地产项目发放贷款

四、违规通过同业投资或理财募集资金为四证不全的房地产项目提供融资

五、违规发放土地储备贷款

六、重大关联交易未经董事会批准

七、一般关联交易未按程序审批

八、内部审计严重不足

九、瞒报案件(风险)信息

十、发放流动资金贷款未测算营运资金需求

十一、对个别客户环保政策执行情况调查不尽职

十二、向房地产开发企业发放流动资金贷款

十三、房地产开发贷款授信金额超过项目备案总投资

十四、未落实授信审批条件发放贷款

十五、未按规定执行受托支付

十六、未有效监控贷款使用情况以致贷款被挪用

十七、贷款风险分类不审慎

十八、为代为推介的信托产品到期兑付提供流动性支持

十九、未在官网公示代为推介的信托产品相关重要信息

二十、银行承兑汇票保证金管理不规范

二十一、未严格审核银行承兑汇票贸易背景真实性

二十二、部分分行出具与事实不符的理财业务投资情况报告

二十三、部分转贴现票据风险加权资产计提不准确

二十四、自营业务与代客业务未有效分离

二十五、理财产品之间风险未完全隔离

二十六、非标准化债权资产占比超监管指标

二十七、理财信息登记不准确

二十八、理财资金为客户入股其他商业银行提供融资

二十九、理财产品信息披露不到位

三十、风险揭示书存在问题

三十一、理财资金用于开立本行定期存单

三十二、投向权益类资产及集合资金信托计划的理财产品面向一般个人客户销售

三十三、单一信贷资产类理财产品期限与标的资产期限不一致

三十四、组合信贷类理财产品高流动性资产低于监管要求

 

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责任编辑:金库君

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