该商品专为会员推荐的商品，且该商品的学时不占用会员学时，领取该商品后需要完整观看，不能拖拽进度条快进，观看过程中会随机弹出观看互动的弹窗，需要确认后继续观看，所有弹窗都确认后，系统即认为您完成了完整的观看，才能获得该课程的学时。
领取

您很久没更新个人信息了

若您的个人信息发生了变化，请及时更新

更新信息 不需更新

您有以下信息尚未完善

用户名、昵称、实名、生日、工作单位、邮箱

完善信息

提示

续期
金库网 返回

￥33

聊天式网沙的特点

学时

完成学习，可获得继续教育再认证0.5学时

此课程不能申报CTP学时

发布

2023-12-05

AI总结
讲师介绍
要点回顾
用户评价
关键词
  • 投资者教育
  • 聊天式网沙
  • 千禧一代
  • 基金
  • 理财产品
  • 销售流程
  • 财富规划
  • 客户筛选
  • 电话邀约
  • 促成
  • 网沙效果
  • 养客
  • 储蛋
  • 话题切给客户
  • 共鸣
  • 理财
  • 巴以冲突
  • 黄金价格
  • 学习能力
全文摘要
在新的市场形势下，网点沙龙（网沙）成为金融机构与客户互动和营销的有效工具。通过聊天式网沙，强调投资者教育的重要性，将其视为在客户心中扎根、发芽的“种草”过程，旨在提升客户价值和销售转化。随着80后和90后客户群体的年轻化，对财富规划的需求增长，金融机构需提升专业能力，提供个性化、精细化服务。女性客户在家庭财务决策中的影响力增大，金融服务需更加关注女性视角。为了有效互动，建议使用通俗语言，避免专业术语，通过话题场景引入产品提升营销效果。主讲人应具备学习、信息捕捉、思考、政策解读和熟悉产品五大能力。呼吁转变网沙模式，注重客户参与和互动，通过聊天引发思考，发现并满足潜在需求，实现更好的客户关系管理和销售成果。
章节速览
  • 00:12
    投资者教育与营销转型
    在当前的市场环境下，特别是报行合一之后，对客户和专业性的要求越来越高，营销的操作流程和角色配合变得尤为重要。传统的营销侧重于产品销售，而现在的营销更注重投资者教育，即通过前期的铺垫和经营，实现客户价值的提升和产品销售的转化。营销不仅是销售的过程，更是经营和教育的过程，通过聊天式等一对多的营销方式，实现养客、蓄客，最终达到产品销售和客户价值提升的目标。强调了在新的形势下，如何进行投资者教育转型，通过种草的方式在客户心中扎根，最终实现销售转化和客户价值提升。
  • 03:48
    投资者交易转型与市场现状分析
    当前市场中，投资者交易转型的关键在于适应新生代客群，特别是千禧一代的需求增长。四十几岁和五十几岁的客群逐渐转变为三十几岁和四十几岁的客群，这要求投资者提升专业能力，以满足80后和90后对于合理财富规划和财务规划的需求。此外，互动体验和女性客户在财富管理中的重要性日益凸显，投资者需调整策略，以更好地沟通和满足这些群体的需求。
  • 08:39
    女性在家庭财富管理中的角色与需求缺口
    数据显示，97%的城市女性拥有收入，68%名下有住房，显示出女性在家庭财富管理中扮演着越来越积极的角色。她们更倾向于从家庭角度关注资产的长期价值，但同时也存在未能有效认识和控制风险的问题。为了弥补这一需求缺口，需要专业人士提供指导，强调风险意识，并采用更灵活、个性化的方法来满足千禧一代及财富女掌柜的需求。
  • 10:24
    从粗放走向精细化：提升客户营销效果
    对话围绕从粗放转向精细的客户营销策略展开，强调了客户分层、属性化及个性化在营销中的重要性。通过对客户偏好的深入理解，如关注基金、家庭亲子、银发养老或财富传承等不同主题，营销人员能更精准地满足客户需求，提升营销的精准度和深度。然而，理财经理在面对基金和理财产品时感到困难，因为这些产品的波动性和不确定性导致客户沟通变得复杂。因此，营销活动应首先聚焦于帮助客户解决问题，建立信任，增加客户依赖度，最终实现销售目标。
  • 14:35
    优化线上销售流程：从养客到促单的策略
    线上销售应遵循专业化的销售流程，避免仅停留在客户邀约和促成阶段，而忽视了产品说明、拒绝处理、售后服务和转介绍等重要环节。为了提升网沙效果，应将流程分为养客、储蛋和促单三个阶段，通过将话题切给客户，引发客户共鸣，实现有效互动和销售转化。养客指的是种草，促单则是变现，这是未来线上销售运作的主要模式。
  • 18:33
    打造高效聊天式网沙：从客户邀约到主讲人能力培养
    对话讨论了如何有效地运营聊天式网沙，重点在于如何邀约客户、在过程中注意细节，以及如何使网沙既能吸引客户又能促进销售。强调了主讲人的五大必备能力，特别是学习能力，通过每天学习并整理内容，与客户找到共同话题，引发共鸣，进而提供个性化理财建议和方案，实现销售目标。
  • 21:34
    提升职场能力：捕捉信息、思考、政策解读
    对话强调了职场中需要的关键能力，包括捕捉信息的能力，即将大量信息整理成文字并归类，以备后用；学会利用碎片时间进行深度思考，提高分析和判断客户的能力；以及培养政策解读能力，对国家政策保持高度敏锐度，提升个人专业内涵。
  • 23:40
    通过政策解读提升金融投资策略
    对话中讨论了通过解读政策和市场信息来预测市场趋势和影响，以指导金融投资决策。以2020年美国总统竞选中关于重新加入巴黎协议的言论为例，解释了其对新能源板块的潜在影响，强调了正确解读政策对投资策略的重要性。此外，还提到了2022年国家对房地产行业的政策声明，推荐购买基建板块的基金，进一步说明了政策解读如何帮助投资者把握市场机会并获得良好收益。最后，强调了具备政策解读能力对于提升与客户沟通、信任和忠诚度的重要性。
  • 27:34
    提升客户服务沟通技巧与产品熟悉度
    在客户服务和产品销售中，熟悉产品是主讲人和主持人必须具备的能力。通过灵活运用产品功能并以客户为中心，可以有效提升客户的信任和满意度。在沟通中，使用通俗易懂的语言比专业术语更能贴近客户，同时，通过提供专业的建议和将产品融入话题场景中，可以赢得客户信任并促进客户转介绍，从而实现更有效的营销。
思维导图
马学军
金库网认证讲师
AFP持证人，保险行业协会特聘讲师；拥有20多年保险、证券、银行从业和培训经验。
  • 要点
    在网沙操作流程中，如何操作以及需要注意哪些要点？
    网沙操作流程包括从操作环节、人员角色配合到网沙邀约前后如何做好客户思考引导和铺垫。具体来说，要注意在操作过程中确保流程的连贯性和科学性，并在所有参与人员中明确各自角色，以实现有效配合。此外，在网沙互动时要激发客户思考，并为下一次邀约埋下伏笔。
  • 要点
    在当前市场环境下，如何理解和实现投资者教育的转型？
    投资者教育的转型意味着从传统的以产品销售为导向转变为更注重前期铺垫和经营过程。在网沙营销中，不仅要销售产品，更要通过聊天式一对多的形式，提前做好养客和蓄客工作，为后续的产品销售和价值提升打下基础。
  • 要点
    如何通过聊天式网沙实现经营和客户价值提升？
    通过聊天式网沙实现经营，关键在于利用这个平台更好地养客和续课，使客户对内容产生深度认同和扎根效果，最终促使客户接受并传播，形成口碑传播。同时，满足新生代客群（如80后、90后）的需求和期待，提供理念沟通和专业财务建议，以实现他们的财富规划目标。
  • 要点
    在客群结构变化下，如何调整专业服务方向？
    随着客群逐渐从50后转向40后，再到30后的年轻人群体，专业服务需紧跟客群需求的变化，提供更多与新生代客群相匹配的理念沟通和专业财务内容。尤其是要关注互动体验，增加客户参与度，发现并满足他们的真实需求和潜在需求。
  • 要点
    女性客户在财富管理中的角色变化及需求有哪些？
    越来越多的女性开始掌管家庭财务，即“财富女掌柜”，她们的需求存在较大缺口，包括视角独特性及投资需求。因此，在未来网沙邀约中，要特别关注女性客户的参与度，持续满足并引导她们的需求。
  • 要点
    在家庭中，女性在财富管理方面的角色现状如何？
    当前，中国城市女性在家庭财富管理中扮演着日益重要的角色，97%的女性拥有收入，68%名下拥有住房。她们更倾向于从家庭角度关注资产的长期价值，但同时存在对风险认识和控制不足的现象。
  • 要点
    未来针对千禧一代和财富女掌柜的需求缺口，如何进行弥补？
    我们计划通过提供专业且灵活的服务来填补这一需求缺口。将传统的标准化模式转变为可灵活组合、适应客户需求的专业化服务，例如网商模式，以满足千禧一代和财富女掌柜对个性化、精细化金融服务的需求。
  • 要点
    客户营销策略将如何变化？
    客户营销将从粗放式转向精细化，通过区分客户特征和偏好来进行层次化、属性化的分类，并帮助活动组织者进行更精细化、个性化的客群营销，从而提升网商营销的精准度和深度，避免千篇一律的营销方式。
  • 要点
    如何做好精细化的网商运作？
    精细化运作需关注客户的具体需求和偏好，如基金、家庭亲子、银发养老、理财分析或财富传承等主题。在这些方面提供多层次、个性化的产品和服务，而不是回避或不愿意讨论的问题。
  • 要点
    目前在网商运作中，哪些话题是理财经理通常不愿意或者很难沟通的？
    理财经理在网商运作中往往回避基金和理财产品这两个话题。因为基金投资自2021年开始出现较大回撤，部分客户损失严重，导致理财经理在沟通基金话题时感到棘手；而打破刚性兑付后，理财产品收益不确定，也让理财经理在与存量客户沟通时面临困难。
  • 要点
    网商销售过程中，如何遵循销售流程以解决问题并建立信任？
    网商销售流程应当遵循专业化的销售流程，首先关注解决客户实际问题，获取客户信任，提高依赖度，然后再实现销售。无论是线上还是线下，都应坚持这一原则，确保在网商过程中不忽略专业化销售流程中的关键环节。
  • 要点
    在销售流程中，网销过程中只完成了哪些步骤？
    在网销过程中，我们只完成了计划与活动设定、客户筛选以及电话邀约三个步骤，但缺乏了与客户深度交流的说明环节，直接进入了促成环节，导致网销效果不佳。
  • 要点
    未来网沙销售应该如何进行，并划分成哪几个阶段？
    未来我们将网销分为三个阶段：养客、储蛋（即促单）和后续跟进。在养客阶段，通过话题切给客户，围绕客户感兴趣的话题展开讨论，引发共鸣，实现客户积累和潜在需求挖掘。储蛋阶段则着重于促成交易，变现客户价值。
  • 要点
    如何有效运用聊天式网沙模式并提升邀约与运作效果？
    为了提高聊天式网沙的运作效果，关键在于学习能力、捕捉信息能力、思考能力、政策解读能力和表达能力。主讲人需不断学习，积累并整理有价值的内容作为与客户交谈的素材；从媒体资讯中捕捉大量信息，形成文字记录以备查询和运用；利用碎片时间深度思考，提高分析和判断客户的能力；具备对国家政策敏锐度，提升解读政策的专业内涵。
  • 要点
    在实际案例中，如何运用政策解读能力来指导投资决策？
    举例来说，在2020年美国总统拜登竞选期间，他承诺如果当选将重新加入巴黎协议。对此，能够迅速解读出巴黎协议对环保、碳达峰碳中和目标以及新能源产业的影响，从而预见到未来可能带来的市场机会，如新能源基金的投资价值。
  • 要点
    在2020年11月份，您给银行理财经理讲课并推荐了哪支基金？
    我在2020年11月份在辽宁沈阳给某银行理财经理讲课时推荐了某支基金，并在2021年1月份，他们买入了我推荐的基金，当时买入价是1.96块，卖出价是4.31块。
  • 要点
    您是如何利用政策信息帮助客户进行投资决策的？
    在2022年11月份，国家表示房地产行业仍然是中国经济发展的重要支柱。基于这个政策解读，我建议大家购买基建板块的基金。当时很多人，包括理财经理，跟随我的建议购买了某基建基金指数基金，六个月后获得了不错的收益。
  • 要点
    对主讲人或主持人来说，熟悉自己产品的重要性是什么？
    熟悉自己所在的行业产品是主讲人、主持人必备的基本能力。这样在主讲过程中，能够灵活运用产品功能，让客户感觉我们是在真诚地为客户解决问题，而不是单纯卖产品，从而增强客户信任度和忠诚度。
  • 要点
    聊天式网沙的特点有哪些？
    聊天式网沙的三大特点是：一是以通俗语言进行沟通，贴近生活；二是以专业的建议赢得客户信任，并能够吸引更多客户；三是通过话题场景带入产品，更容易引发客户兴趣并促成深度交流和长期稳定的投资理财考虑。
  • 要点
    通俗语言沟通在金融咨询中的重要性是什么？
    在金融咨询中，使用通俗易懂的语言进行沟通至关重要，它能够确保客户理解并感受到我们是在为他们提供生活化、接地气的建议，而非高深难懂的专业术语。这样有助于建立信任关系，吸引客户接受专业建议并可能转化为转介绍的潜在客户。

首页

会员

继续教育

我的
客服

课程咨询

 购物车

购物车

 加入购物车 立即购买

该课程在您的购物车中

前往购物车

该课程在您的待付款订单中

前往支付

您已购买该课程

立即学习

开通金库网VIP会员，可享更多学习优惠。

持证人开通会员，学习最多可获25学时

立即开通 继续购买

登录或注册以获得最佳体验

登录/注册