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初次见面聊什么(上)

学时

完成学习,可获得继续教育再认证0.5学时

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发布

2021-07-20

AI总结
讲师介绍
要点回顾
用户评价
关键词
  • 谈客户
  • 村上春树
  • 客户关系
  • 初次见面
  • 客情
  • PPF9宫格
  • 刘翔
  • 私人银行客户
  • 百度
  • 天眼查
  • 企查查
  • 启信宝
  • 企业主
  • 高管
  • 营销任务
  • 家庭妇女
  • 穆斯林
  • 非常规配偶
全文摘要
课程基于村上春树的作品,强调与客户沟通需兼具技巧与深度。指出首次会面前充分准备至关重要,包括了解客户的个人、事业、家庭背景及历史与未来规划。杨爽介绍了PPF9宫格工具,帮助从业者全面掌握客户信息,并推荐使用网络工具如天眼查、企查查等深入了解客户背景。通过一个案例,阐述了如何通过细致的前期调查,结合客户特殊情况,制定个性化营销策略。案例中,团队通过观察客户子女教育选择等细节,设计出符合客户需求的保险方案,通过分享类似案例而非直接推销,赢得了客户信任。总结与客户沟通的关键在于深入了解客户,使用恰当工具和方法,以及通过讲故事的方式传达产品价值,强调知己知彼,精心准备和策略性沟通能有效提升互动质量和营销成功率。
章节速览
  • 00:05
    与客户初次见面的沟通策略
    引用村上春树的《当我谈跑步时我谈些什么》一书,强调与客户沟通不仅仅是技巧问题,更包含了忍耐、专注和人生哲理。指出初次见客户时常见的困惑包括如何打开话题、应对紧张和焦虑,以及如何避免对客户的过分讨好。分享了自己在实践中积累的经验,并将课程分为四个部分:初次见面聊什么、增进关系的话题、如何维系关系以及与客户聊天的关键因素,旨在帮助听众更好地与客户建立和维护关系。
  • 03:59
    见客户前的充分准备与策略
    在见客户之前,需要做充足的准备工作,以建立信心并解决可能遇到的问题。准备分为五个方面:客情、话题、产品、外在准备和内在准备。客情方面,通过PPF9宫格工具,从个人、事业、家庭三个维度以及过去、现在和未来的时间尺度来全面了解客户。若客情信息不足,可以利用网络资源如百度搜索或特定APP(如企查查)来补充信息,尤其是针对企业主和企业高管客户。
  • 08:44
    通过客户生日拜访深入了解高端客户家庭背景
    一位客户经理与其领导一起拜访了一位拥有千万资产的女性客户,试图深入了解她的家庭和事业情况,以突破业务上的平静。在客户生日当天,他们带着生日礼物和绘本前往银行网点见面,通过聊天了解到客户的儿子在附近的一个清真幼儿园就读,以及客户家庭在照顾孩子方面存在的特殊情况。这些信息揭示了客户家庭的背景和可能存在的问题,为未来更深入的客户关系建立提供了线索。
  • 14:56
    通过企查查等APP调查客户家庭及企业情况
    通过使用天眼查、企查查、启信宝等APP,对一位女士进行深入调查,发现了与她相关的两家公司。其中一家疑似为壳公司,而另一家则与客户所从事的行业高度相关。进一步调查发现,该公司的股东之一姓黑,与客户的孩子是穆斯林的信息相吻合,推测这位姓黑的股东可能是她的配偶。通过身份证号的比对,这一猜测得到了加强。此外,发现这位女士的配偶比她年长许多,可能涉及非常规配偶关系。客户经理利用这些信息,为客户制定了三份保险方案,并直接与其沟通。此过程展示了企查查等APP在了解客户背景和企业运营情况中的重要作用。
  • 20:58
    通过客户违章经历成功营销保险案例
    在一次拜访客户途中,由于发生交通违章,这成为与客户聊天的话题切入点。客户经理分享了另一位客户频繁违章及合理安排财富和保险规划的成功经历,以此为案例,不直接推销保险方案,而是通过故事引起客户的兴趣和共鸣。最终,通过提前了解客户情况和恰当使用案例营销的策略,成功促成保险业务。此案例强调了知己知彼及恰当举例在营销中的重要性。
思维导图
原文
大家好,欢迎来到金库网,我是今天的分享老师杨爽。我今天要分享的主题是,当我谈客户时我谈些什么。大家可以看到我的课件上面,我放了一张图片,它是村上春树先生写的一本小说,叫当我谈跑步时我谈些什么。我为什么要引用这个图片呢?村上春树先生是日本著名的小说家,他有过很多著名的作品,比如说《且听风吟》、挪威的森林,讲的都是一些故事。唯有这本书他写的是他二十多年跑步的经历。
这本书是2009年出版的,到09年的时候,他已经跑步二十多年了。如果到今天,他跑步都已经快40年了。他在跑步中有很多的心得。这里边更多并不是关于跑步的技巧的,而是关于要忍耐、要专注,还有很多人生的哲理。所以我今天引用这张图片的作用,是想告诉大家,我今天讲座的主题虽然是关于谈客户的,但实际上我也想大家从我今天的课程中得到一些道理。谈客户不光是有一些技巧,当然今天要教大家很多技巧,不光是有很多技巧,这里边还有很多积淀,很多哲理。
我下面就开始分享今天正式的话题。我想大家每次到客户那去聊天,其实有很多的困惑,包括怎么打开话题。但最重要的我想是我们第一次,尤其是第一次去见客户的时候,常常感觉到紧张、焦虑、局促、恐惧、不安、畏难。
客户常常有个特别强大的气场,我们为他背后的这个巨大的资金实力,包括人脉关系,甚至是可能有一些权力背景所震慑。我们说什么话题感觉他们好像都没在听或者不认同。在这种压力之下,我们就觉得好像无所适从,常常陷于一种对客户的百般讨好之中。而且感觉怎么讨好好像都没真正讨好不了他。尤其我们有时还是带着营销任务的,去的时候我还要把我当时的这个营销任务完成。如果没有这个客户正常的响应,这个话题就进行不下去了。在这种强大的心理压力之下,我们就越来越不知道该说什么好。
我为什么能把这个心态描述的这么清楚呢?是因为我当初在做客户的时候,其实开始也是这种心态。到了客户那里之后无所适从,像热锅上的蚂蚁一样,也是一点一点通过经验的积累来度过了这个时光。所以我今天就会给大家算是一个套路,讲讲我们到了客户那该怎么聊这个天儿。
今天的课程分四个部分。第一部分是我们初次见面聊什么,这也是打开跟客户关系的一个门。第二是当我们跟客户打开这扇门之后,我们必定要涉及一些固定的话题。那么哪些话题是进一步增进我们关系的钥匙。第三部分是当我们跟客户的关系到了一定程度的时候,我们如何维系这些关系,可能就有一些更深入的话题来展开。第四,我会总结一下今天整个的课程内容,就是我们跟客户聊天的过程中有哪些的关键因素。下面我们就来展开今天全部的课程。首先是第一部分,我们初次见面应该聊什么?当我们讲初次见面的时候,其实有一个特别严肃的话题,就是关于我们第一次见客户之前要做好充足的准备。
大家可以看到我放了一张刘翔的图片,我们知道他是我们亚洲飞人,我们的中国飞人。他跨栏的成绩最高的时候达到了12.88秒,可以说是我们在中国选手在田径界最好的一个成绩。但是大家要知道取得这个成绩之前,可以说他是付出了与之相比1000万倍的准备。每个奥运参赛队员在比赛之前都要经历一个至少四年的准备期。当然我们知道刘翔他本身是个少年选手,他从很小的时候就进了田径队。所以其实在面临这个比赛的时候,他所要准备的东西可以说是超过我们的想象。这个东西跟我们做客户实际上是一样的。
我们做客户之前其实要做很多很多的准备。当我们把这些准备工作都做好的时候,其实我们拥有了一个特别强健的信心,可能很多问题就迎刃而解。所以下面我就要跟大家介绍一下,我们第一次见客户之前要做哪些准备呢?大概有五个方面,主要有客情、话题、产品,你外在的准备,还有内在的准备。我们把每个内容都详细的说一说。
首先就是客户的客情,客户的客情我在这里给大家列了一个工具表格,它叫PPF9宫格。大家可以看一下这个格,这个九宫格它分为横坐标和纵坐标。横坐标有三个内容,它分别是过去、现在和未来。它是一个时间的尺度。过去这个单词叫past,现在是present,未来是future。他用时间的尺度来讲述这个客户的现在、过去和未来。
在纵横坐标也是三个维度,分别是个人、事业和家庭。也是三个以PPF打头的英文单词。个人是personal,事业是professional,家庭是family。我们通过这3乘3的9个格子,就可以把一个客户很多维度都勾勒出来。时间上是过去、现在和未来,然后从自己来讲是个人事业与家庭。
大家可以回想一下,我们去在见客户之前,有没有做过相关的客情回溯。能不能把屏幕所示的这九个格子全部都填全呢?大家有没有把客户的情况在去客户那之前自己过一遍脑子,或者充分做一下调研。比如说跟把这个客户介绍来的朋友,或者是其他的关系人认真的了解过呢?我想充分的了解一个客户的客情,其实是我们在营销的时候制胜的一个关键。
第二是还有一种情况就是我们常常在做客户的时候,其实客情的准备是没有那么充分的。我们除了一些手头的资料,可能并没有太多的资源去获得客户的这个详细情况。在这里我列出了一些工具,其实网上是有很多工具可以帮我们去了解他的。比如说当我们的客户的名字不是那么的常见的时候,比如说他如果真的叫李明或者张鹏可能比较难查。但是如果是一个不那么常见的名字,我建议大家甚至可以先百度一下他,你可以看到他很多的社会资料。
当我们的客户真的是私人银行客户的时候,其实他很难在网上销声匿迹,一点信息都没有的这是第一个线索。第二我也给大家推荐几个APP,比如说像企信宝、天眼查、企查查这类的软件。因为我们知道我们的私人银行客户里边可能有70%是企业主。有些虽然不是企业主,他可以说也是企业相关。比如说这个企业里的高管,比如说他可能是企业主的太太。所以我们常常在这些对公企业信息里边是可以找到他的信息的。
在这里我就特别想给大家举一个例子。之前我手下有一个客户经理跟一位名下的女性客户,其实客户关系处的还不错。这个客户在她名下一直有个一千多万,自称是一个家庭妇女,1985年生人。这么多年特别遗憾的是在这个客户经理这儿,只买一些简单的理财产品。虽然客户关系不错,其实在复杂产品销售上,包括对她的家庭和事业的了解其实都特别有限。这个也一直是我手下这位客户经理的一个遗憾。
所以在有一次这个客户过生日的时候,然后我的这个客户经理就请到我说,领导咱们能不能一块儿去见见这个客户?我是觉得无论在产品销售上和客情关系上,好像跟这个客户都有一点平静的感觉,一直突破不了。而我想通过这次领导拜访,看看能不能进一步。我特别愉快的答应了她这个要求。当然在去之前也做了一些功课,就是刚才我给大家讲述的这些,就是大致了解了一下这个位客户的情况。这些也是我客户经理手头差不多唯一掌握的一些情况了。
就是一千多万,然后一个中年的一个女性,然后有一个孩子大概四五岁的样子,然后趁着她生日我们就拿着私人银行,大家都知道的就是惯用的这种生日礼品,然后去拜会她。我想因为她有一个四五岁的孩子,所以我还特意带了一套绘本,也没有花多少钱。我想这可能是联络客户关系的,可能一个小的敲门砖。去了之后就开始跟客户聊天,结果基本上我们的话题都是围绕着孩子展开的。
首先我说一下我们去见的这个客户的情境。我们是到了一个离这个客户家很近的一个网点银行网点去见的这个客户。所以基本上也印证了我客户经理跟我说的这个情况。就是这个客户其实跟客户经理的关系还是隔着一层窗纸。大家知道为什么会把见面的地点选在网点,为什么没有到客户的单位或者家里去?就说明其实这个客户确实跟客户经理没有那么的信任,他们还是处于一种我们要见个面,而且要交接一下我们这个生日礼品这么个情境,说咱们找个能见面的地方就行了。
我们知道其实网点那个环境,对于跟客户聊天来说其实不是个好选择。因为它首先即使有VIP室的话,其实也是不够私密的。在这种情况下,其实客户都很难吐露心声,只是跟我们聊一些表面的话,我们当然还是如期的赴约了。
然后跟客户我聊了一些关于孩子的话题。在聊的过程中,我认为我还是获得了一些我认为有价值的信息。比如孩子妈妈她把孩子放在了离家非常近的一个幼儿园。
我认为其实这在我的客户里边是一个很少见的情况。因为首先我说这是一个非常普通的小区幼儿园。大家知道我们的私人银行客户非富即贵,其实对孩子的教育一般都是蛮重视的。我们的这个客户不是去的那种可能万人难进的那种公办幼儿园,就是可能那种国际教育的很贵的这种外国学校,基本上都会给孩子选择这样的教育资源。在家门口小区的一个普通幼儿园,这又是入托,其实对这种高端客户来讲是特别难以见到的一种情况。所以我就十分好奇。
另外我觉得还是拉近关系,就问我说为什么没把孩子送国际学校?然后客户的回答也很简单,说因为我们家是孩子是穆斯林,然后家门口的这个幼儿园正好是一个清真幼儿园,这样孩子不用走远路也方便,而且少数民族的问题也解决了。我觉得客户的这个回答非常的入情入理,但是我也忍不住就接着追问我说那既然如此的话,那为什么比如说找个不找个更好条件的,比如说找人专门来看,或者然后客户的回答然后又说了一个蹊跷的事,说,嗨杨老师跟您说一下,我这孩子可没人看,没人帮我管。
其实这个表面上是一个抱怨,对我来说我觉得也是一个特别新奇的信息。因为我觉得首先是跟这个家庭的经济条件不相符,另外我觉得女性比我其实还要年轻几岁。其实找一个比如说她的父母来帮着带孩子,其实也应该不是难事。不过我想了一下,她的回答也合理,是因为这个客户她本身有一点外地口音。我想可能的原因是她的父母可能是不是本地人,那男方的父母为什么也不管看看孩子呢?
我脑洞非常大我当时想了这么几种可能性,一种就是家庭不太和睦,另外就是没有能力来看。这个没有能力看可能有几种可能性,比如说身体不好,甚至是不在了,所有的可能性都有。但是这几个信息给我留下了非常深刻的印象。这场聊天就在我们聊了很多与业务无关的话题的这种情境下就结束了。
回去以后我就认真的做了一下功课,做的功课就是通过大家看到的这些APP,就是天眼查、企查查、启信宝。我把这位女士的名字,放在这个软件里去检索,然后我发现了两家公司,这两家公司有什么特征呢?一家公司是一种一个普通的一个我认为是个壳公司。里边能做的业务,无非就是一些外贸,然后广告,然后看起来就是一个咱们通常能够见到的,我认为叫工具公司开票,然后,做一些过手的业务。另外还有一个公司,我认为应该是一个我们认为跟此案有关联的公司。因为我们一直知道这个客户是从事什么行业的。我们查到了另外一家公司,跟行业的相关度非常的高。
我们还注意到,这个企业有三个股东,其中有两个股东相对的股权比较大,而且股权的份额是一模一样的。我们,这个案情涉及的这个女性,也是股东之一,只不过她是一个相对小的股东,这是这个公司的第一个特征。第二个特征,就是,特别巧的是这里边有一个股东,他的姓氏姓黑。我说到这儿,我不知道大家能不能想到什么。这样这里就跟大家科普一个小知识。
黑这个姓氏本身虽然有一些汉族,但是大多数是外来性质。它有一部分是古突厥人,改姓过来的,还有蒙古人,但是更多的是在西南少数民族。但是这里边黑姓里边在如果说是在华北地区最大的一只,实际上是回族。他们这个回族有的是当时老穆斯林的这个姓改过来,然后的谐音改的黑姓。还有一部分是我们汉族皈依了穆斯林之后,改为了黑姓黑。这个姓很有特点,结合我和这位女士聊天过程中说,她家孩子是穆斯林,对不对?
我想到这其中的一位姓黑的股东很可能就是她的配偶。另外我再结合她的这个股权结构,两个相对比较大的股东的股份是一样的。但是如果加上她,那他们两个加起来的股份是不是就控股了?所以我大胆的假设,三个股东里的其中这位姓黑的男性有可能就是她的配偶,然后他们俩主导了一家公司,然后来做业务。其中有一个合伙人,他们给了跟她爱人相同的股份。当然了,到此刻为止,以上都是我的猜测。那下面我又做了一件事儿,我把这位姓黑的男士的名字,拿到我们的核心业务里边去检索。检索了之后发现就在我所在地就有一个名字一模一样的身份证号的。
前面的这个段码也属于我本地的一位男士相吻合的。本身这个名字就很少见,你像他的姓氏就少见,全国只有三个,然后有一个恰巧在本地。所以大家觉得他这个是这位客户的配偶的可能性有多大呢?我认为可能性非常的大。
然后后来我注意了一下他的身份证号,别管他前面的这个段码是多少。然后他是1959年生人,我在这里又脑洞大开,我又脑洞大开,大家注意过吗?我刚才提过我们这位客户女士是哪年出生的呢?她是1985年,男士是1959年。如果没算错的话,两个人相差了二十多岁。所以咱们大胆假设,小心求证。我大胆的猜测这位女士一定是个非常规配偶,或者咱们比较理想的说她有可能是非常规配偶,现在变成了常规配偶。所以我们从整个调查她的过程中,无论是我们之前对她的了解,比如说可能跟客户认识了几年,关系都没法走进。就有可能判断或许她真的就是一个不是特别正常的家庭。
其实我的客户经理的这个企图也很简单。他其实一直想了解客户的家庭情况,包括她的创富情况,企业情况大概知道她家里经营的一个企业,包括行业也知道。但是具体这个公司是如何运营的,包括她的爱人是什么情况,从来都没有见过。然后通过这个我们就觉得整个谜题解了一大半。可以说我刚才讲了这么多,就想告诉大家,其实这个启信宝,企查查在里边是帮了我们大忙的。那我再给大家讲讲这件事儿的后续。我们就按照我们的这种猜测,然后做了后续的安排。首先我们假设她如果真的就是非常规配偶,或者咱们说的这个非常规配偶上位,我们做了三份类似的保险方案,然后给她做下来。而且直接就给这位女士打电话说,我们要去跟您沟通这样一个方案,我们没有拐弯,没有拐弯,也没有隐藏这个目的。
然后第二,当然还是关于聊天的。我们在下次去拜访这个客户之前,发生了一个小插曲,我觉得也是有如神助。是什么小插曲呢?就是我们在去这个客户处的路上发生了一起小小的违章,然后受到了交通处罚。不过这个也成为我们过一会儿跟客户聊天时一个打开话题的钥匙。
为什么呢?是这样的,因为我的这位客户经理,还有另外一位客户,她也是一位非常规配偶。她有一个什么特征呢?就是她开了一辆保时捷911,而且是一个违章的惯犯。她一年最高峰的一年,也是吹牛的时候,我们说曾经处理了两百多条的违章,处理了200条多的违章,所以我们到了客户那儿,就借着这个话题说,倒霉,然后路上违章了被罚款了。但是客户在安慰我们的时候,我们就不经意的提起了,我们的这位客户就是一年违章了两百多条的这个客户的一些经历。
当然我们提这个客户的这个经历,肯定是有目的的。是个什么目的呢?是因为我们的这位客户当年就是因为非常合理的安排了自己的这个财富和保险规划,才真正完成了自己资金上的保全的。咱们也就是俗话说的,既实现了这个小四小三上位,又得到了这个既得利益。所以我们就把这个故事整个讲给她听了。讲给她听之后,最后我们并没有详细的介绍。
我们所谓之前电话里已经跟她说,我们这次要过去跟您沟通保险方案,只是把保险方案就留给了她。然后说姐这我们有任务,然后您回来看一下。然后聊了个天儿,续了点闲话,我们就离开了。大家可以猜猜这件事的后续,你们猜怎么样?最后我们这个单成了没有?我今天会在这里讲这个案例,那一定是成了事实证明,最后我们应该是所有的猜测全部都猜对了。
当然这里边我承认有运气的成分,但是在这里边我想跟大家说两个点。第一个点就是我刚才反复说工具重要,提前调查客户,研究客户的客情更重要。我们应该学会使用工具去提前了解客户的一些客情,知己知彼,百战不殆。知道客户是什么情况,知道客户可能的需求,才有可能让你给出的方案,给出的话题符合她的胃口。
第二件事儿也是在这个客情成功的一个特别的点,就是我们一定要想办法举一个例子,让客户去了解她的事儿。当我们跟客户不熟悉的时候,千万不要。跟客户去说,你如果不买这个保险你会怎么样?尤其我们有的不太会聊天的客户经理小白哈,可能会跟客户说,你死了怎么样?你病了怎么样?其实这些都是客户非常忌讳的,在这种情况下就不如举一个例子。
当然我们举例子的时候要有注意的地方。就是举例子的时候,一方面要契合客户的需求,就是你说的这个话,你讲的这个故事得能说到她心里去。另外就是我们举的例子,最好跟客户只有七分像。如果百分之百的像,客户也不傻哈,她也会知道你在影射她。我们用这我觉得两个秘籍,一个就是提前了解客情,再有一个帮客户举例子,然后就完成了这次营销。
杨爽
金库网认证讲师
杨爽女士是英国伯明翰大学理学硕士,16年金融业工作经验,曾任某大型国有商业银行分行私人银行行长、某股份制标杆行分行零售总监,CFP国际金融理财师。
  • 要点
    为什么选择村上春树写的一本关于跑步的书作为分享主题的引子?
    村上春树的《当我谈跑步时我谈些什么》这本书记录了他二十多年跑步的经历,其中包含的更多是关于忍耐、专注以及人生哲理,而非技巧本身。通过这本书的引子,希望让听众理解,在谈论客户的过程中,不仅需要掌握一些技巧,更重要的是理解和积淀背后的人生道理和智慧。
  • 要点
    在初次拜访客户时,销售人员常常面临哪些挑战?
    初次接触客户时,销售人员通常会感到紧张、焦虑、局促不安,甚至恐惧和畏难。由于对客户的背景实力、人脉关系及潜在权力背景的敬畏,他们往往不知道该如何打开话题,容易陷入讨好客户的困境,特别是在需要完成营销任务的压力下。
  • 要点
    今天的课程将分为哪几个部分来讲解如何与客户有效沟通?
    课程将分为四个部分:第一部分是初次见面时应谈论的话题;第二部分涉及进一步增进客户关系的固定话题;第三部分讨论当与客户关系加深后如何维系及展开更深入的话题;第四部分总结整个课程中与客户聊天过程中关键的因素。
  • 要点
    初次拜访客户前应做哪些准备工作?
    初次拜访客户前需要做充足的准备,包括五个方面:客情准备(如使用PPF9宫格模型了解客户的过去、现在和未来的个人、事业和家庭情况)、话题准备(预先设想并准备好可能涉及的话题)、产品准备(熟悉所推荐的产品细节)、外在准备(形象、着装等)以及内在准备(心态调整和信心建立)。
  • 要点
    如何有效地获取客户背景信息以进行充分的客情准备?
    获取客户背景信息可以通过多种途径,例如互联网搜索工具(如百度、写信表、贴眼查、企查查等),尤其是针对非常见姓名的客户,可以利用这些工具挖掘其社会资料和企业关联信息,以便全面了解客户的客情。
  • 要点
    在与客户建立关系时,为什么选择在银行网点见面而不是客户的单位或家里?客户在生日时收到什么礼物,以及为什么选择送这些礼物?
    选择在银行网点见面是因为客户与客户经理之间的信任度不够高,双方关系还比较疏远,这种选择体现了客户更倾向于在公共且熟悉的环境中进行初次接触和交流。我们为客户准备了私人银行惯用的生日礼品,并且考虑到客户家庭情况,特意带了一套绘本作为联合客户关系的小礼物,希望通过礼物和话题(围绕孩子展开)来拉近与客户的距离。
  • 要点
    对于客户家庭中无人帮忙照看孩子的现象有何看法?
    客户的回答表示家中无人帮忙照看孩子,这让我感到好奇,因为客户的经济条件优越,找父母或其他亲人帮忙带孩子并不困难。我推测可能是因为客户家庭成员并非本地人,或者存在家庭和睦度、能力及身体状况等多种复杂原因。
  • 要点
    在与客户交谈中获得了哪些有价值的信息?
    在聊天过程中,得知客户的女儿被送到离家非常近的一个普通小区幼儿园,这在高端客户群体中较为罕见。进一步询问得知,由于孩子是穆斯林,该幼儿园恰好是清真幼儿园,既方便孩子就近入学,也解决了少数民族身份的问题。
  • 要点
    客户为何没有将孩子送到条件更好的国际学校?
    客户的回答是由于孩子是穆斯林,家门口的这个幼儿园是清真幼儿园,符合宗教需求,同时考虑到接送便利性和解决少数民族身份问题,所以选择了这所普通幼儿园。
  • 要点
    通过进一步调查,发现了哪些可能与客户有关联的公司及股权结构特征?
    通过查询相关企业信息,发现了一家普通工具性质的公司和一家与客户行业高度相关的公司。其中,与客户有关联的公司有三个股东,其中两位大股东西权份额相同,且其中一个股东姓氏为黑,与客户家庭宗教信仰相关联,可能与客户配偶同为回族,且这位姓黑的股东可能就是客户的配偶,他们主导了这家公司。
  • 要点
    在调查客户的过程中,你们通过什么发现这对夫妻可能存在不寻常的家庭结构?
    我们注意到客户的身份证号,并根据其出生于1959年的事实,与他的配偶1985年出生的情况相差二十多岁,这让我们大胆猜测这位女士可能有一个非常规的家庭角色。
  • 要点
    客户经理在了解客户家庭和企业状况时遇到了哪些困难?
    客户经理一直试图深入了解客户的家庭情况、创富情况以及企业运营细节,但客户从未透露过相关信息,包括家庭企业的情况和爱人的详细情况。
  • 要点
    当发现客户可能为非常规配偶时,你们做了什么安排?
    我们根据猜测设计了三份类似的保险方案,并直接与这位女士沟通,目的是探讨这些方案。同时,我们在拜访客户前因一次交通违章事件巧妙地打开了聊天话题。
  • 要点
    为什么提到另一位客户一年违章两百多条的经历?
    这位客户的违章经历与我们试图推销的保险产品和服务相关联,通过分享这个故事,我们自然地引导客户理解财富保全的重要性,从而为后续的保险方案介绍铺垫道路。
  • 要点
    最终这个保险单是否成功签单了?
    是的,最终我们的猜测全部正确,成功签单。这次案例的成功得益于两个关键点:一是提前使用工具调查研究客户客情,二是用例子帮助客户理解自身风险,而不是直接说教式推销。
  • 要点
    在与客户沟通保险方案时,如何避免让客户感到不适?
    避免使用令客户反感的语言,如提到客户生病或死亡等敏感话题。而应该通过提前了解客户情况,找到契合客户实际需求的例子来阐述风险和保险的重要性,让客户更容易接受并产生兴趣。

吃土豆

2024-08-10 17:26

很好很好很好

kekedou26

2023-06-17 14:49

九宫格确实能快速勾勒客户的画像

刘慧艳

2022-05-16 10:04

非常好

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