讲师介绍

郭 鉴 旻

• 中国社科院研究生院硕士导师

• 搜狐特约理财师

课程亮点

1、问题导向，内容直给：没有过多的铺垫，老师会以提问的方式引出问题，非常直接的给出答案，学习起来觉得爽快干脆。

2、工具推荐，高效工作：老师在课程中教我们使用合适的工具高效进行工作，同时还能提升专业度。

你将获得

1、基金健诊的方法

2、深入了解基金定投

课程内容

一、基金持续投资

1. 基金长期持有是有条件的

• 持有较优质的基金

• 定期检验基金质地变化，及时进行调整

• 心态修炼：坐看潮起潮落

2. 基金诊断

• 看评分

• 看图形

• 组合测评：

相关性分析 ＞80%强相关

50%-80%中度相关

＜50%弱相关

• 最大的陷阱：明星基金。冷静对待明星基金

二、基金定投的深入认识

1. 基金定投挑选基金的原则

• 降低成本：入场时市场点位低+前期基金波动大

• 提升涨幅：基金的整体涨幅要大

选择波动率大且长期涨幅靠前的基金。

2. 什么类型的基金适合定投

股票型基金：

a. 指数型基金：大盘类指数不合适，中小盘或创业板类指数合适。

原因：大盘类指数的波动率大，但长期的收益很差。

与中小创相关的指数型基金的波动率、长期收益均符合要求。

b. 普通股票型：符合要求。

债券型基金

可转债基金：波动率与涨幅都符合要求

混合型基金

偏股配置型、灵活配置型、平衡配置型：符合要求

3. 基金定投操作铁律

绝不止损、必须止盈。

适合人群

银行客户经理：对基金销售有正确的认知，提升基金业务能力水平。

银行管理阶层：能够对银行基金业务有清楚的认识，在进行业务推进时，有重点，有策略。