讲师介绍

郭 鉴 旻

• 中国社科院研究生院硕士导师

• 搜狐特约理财师

课程亮点

1、问题导向，内容直给：没有过多的铺垫，老师会以提问的方式引出问题，非常直接的给出答案，学习起来觉得爽快干脆。

2、方法新颖，改变认知：与许多倡导长期投资的老师看法不同，老师并不认为基金的持有一定是长期工程，理性进出，多次少赚更重要。

你将获得

1、精英销售方法

2、滚动式定投的要点

课程内容

一、基金销售的方法问题

基金营销新模式——少赚多次，滚动进行。

领导要求基金销售量，客户要求基金收益率，客户公司要求客户持有基金，唯有少赚多次，滚动进行能让我们同时满足这三类人的要求。

被动接受行里的任务会让我们很累，主动式营销才是正途，心态是销售的基础，少赚多次，滚动进行是销售的模式，尊重规律是基金操作的机械动作。

多数时间客户并不理智，高收益对客户来说不一定是好事，面对高收益，客户的心态会发生变化，无法做出正确的选择。

所以，综合考量，少次多赚，滚动进行是值得选择的优秀的基金销售模式。

二、滚动式定投

1. 定投是一种投资方式，要灵活运用，一些关于定投的固有想法要改变。

定投的期限不一定都要很多年；

定投的金额不一定都是小额，大额定投也是可行的；

定投的对象不止基金，黄金，外汇，股票皆可定投。

2. 要达到5%收益率，基金定投的滚动周期估计

月定投约6-8个月结束

周定投平均在12-32期结束（3-8个月）

3. 基金定投的高效批量管理

工具推荐：天天基金、金魔仆，杯子理财。

注意事项：

a. 由于平台手续费可能较低，在使用工具时注意不要让客户被平台留下；

b. 在软件标注客户姓名时，要注意使用名字缩写或编码，防止泄露客户信息；

c. 平台可能有三方的理财，要注意使用时规避飞单风险。

适合人群

银行客户经理：对基金销售有正确的认知，提升基金业务能力水平。

银行管理阶层：能够对银行基金业务有清楚的认识，在进行业务推进时，有重点，有策略。