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发布时间
2020-09-24
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讲师介绍
杨 旭
• 香港浸会大学硕士
• CPB持证人
• 香港康宏金融集团联席董事,从事境外资产配置十余年
课程亮点
案例极为丰富:选择合适的保险是非常重要的事情,课程中的每一个知识点都是通过案例来展现的,案例非常丰富。
经验分享:老师从事境外资产配置十余年,对于投资者的需求十分了解,对于产品的理解都是从投资者的角度进行分享的。
你将获得
• 香港重疾险的4大类别
• 核保9因素,以及核保4大主要因素,4大次要因素
课程内容
香港重疾险主要有4大类别
1. 定期重疾寿险
主流保险公司不向内地客户销售此款保险产品,因此选择较少。但产品本身保费固定,价格优惠而且可转成终身保单,性价比比较高。
2. 单次赔付终身重疾保险
这类保险现在比较少,疾病定义较为滞后。
3.特定疾病多次赔付重疾保险
这类保险产品是市场上的主流产品,受众广泛选择多。
4.分组多次赔付重疾保险
这类保险产品的价格比较贵,但是核保比较轻松,在自身健康条件不是特别好,财力水平能够负担的情况下这种产品也是十分不错的产品。
在核保时,有年龄,性别,职业,医保卡是否外借,抽烟饮酒习惯等9种因素会被参照考核,在课程中,老师对每一条考核因素都进行了十分详尽的解读,每一条都有真实的案例,记忆十分深刻。
核保的结果分为4类,其中,标准投保和拒绝投保很容易理解,还有非标准投保和搁置投保两种结果。
非标准投保有两种情况,一种是增加保费完全受保,一种是有不保事项,部分器官除外。而搁置投保可以说是一种比较“渣”的核保结果,即不拒绝但是也不在本阶段接受投保,等身体健康指标达标以后可以再次提起投保申请。
适合人群
金融从业人士:拓宽眼界,了解境外产品,能够更合理的帮客户进行资产配置。
中高净值人士:了解境外产品的实质,能够在选择时避免踩坑,做出正确的判断。
杨旭
主讲方向:保险实务、香港保险
教育背景:
• 2006-2010 北师师范大学(珠海校区)
• 2010-2011 香港浸会大学
工作经历:
• 2011-2020 香港康宏金融集团
所持证书:
• COT
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