讲师简介

陈 海 燕

• 香港大学硕士、中国人大经济学学士

• 曾任职花旗银行贵宾客户经理，中信证券、基金公司高管

• 拥有十多年丰富的金融行业经验

课程亮点

内容落地：陈老师曾在花旗等多家中外财富管理机构工作过近15年，有丰富的实践经验，分享的内容为客户能够解决客户经理的真实需求；

案例丰富：课程中老师分享了众多案例，每一个案例都是一个场景，场景化学习，更容易理解课程内容和将内容落地；

改变认知：我们真的要做一颗银行的螺丝钉吗？如果你有这个想法，那可能你只把工作当成工作而已，想要取得更大的进步和发展，想要建立良好的客户关系，一定要有企业家精神。

你将获得

• 客户关系维护之道

• 客户关系维护中客户经理必备技能

• 如何寻找适合自己的客户

课程简介

1. 从广场舞大妈到富二代再到传富于宠物，持有财富的人的角色在不断的变化，客户是在市场上拿真金白银练出来的，可以说，客户是我们的老师。

在课程中，老师给出了和客户交往的三字箴言，胆大，心细，脸皮厚。

在和客户的交往中，走正道是前提，表达方式很重要，和客户沟通要说人话，少说废话，不应在客户面前卖弄自己的专业知识，应该用极为简洁和简单的方法让客户了解他需要了解的知识。

在工作中，不要有螺丝钉精神，要有企业家精神，只有这样，才能让职业生涯走的更远。

2. 想要建立优质的客户关系，客户经理应具备以下四点能力：

第一，要具备做金融服务的能力，例如资格认证等，这是最基本的能力；

第二，具备定期检视投资组合的能力，要定期回头帮客户做资产组合的调整；

第三，积极的客户管理能力，不要指望客户来主动找你；

第四，值得信赖。

3. 要选择适合自己的客户

按客户的资产量级分类会分为普通客户，高净值客户和超高净值客户，对于一般的客户经理，超高净值客户市场集中度低，服务标准苛刻，并不是一般客户经理最优选择；

按参与理财热情分类，分为放权者，参与者，选择者和超高净值客户，在服务超高净值客户时，要让他看到背后有强大的团队，你并不是一个人。

在和客户的交往过程中，帮助别人就是在帮助自己。

适合人群

金融机构客户经理：学习客户关系维护方法，提升客户关系维护能力。