商品详情页
已下架
发布时间
2020-08-18
播放:21次
购买:38人
评分:0分
讲师介绍
杨 旭
• 香港浸会大学硕士
• CPB持证人
• 香港康宏金融集团联席董事,从事境外资产配置十余年
课程亮点
课程结构清晰:课程先对常见热销香港储蓄险进行解析,再对香港储蓄险的优点进行分析,最后针对不同需求对适合购买香港保险的人群进行细分。
讲解内容简明:老师服务过各种类型的客户,在对产品的讲解时非常简单明了,能够抓住产品特点,易于学员理解,是一节小白也能听懂的基础课程。
你将获得
• 英式保单和美式保单的区别
• 什么是爷孙单,以及爷孙单的作用
• 什么是投资相连险的资金锁定期
课程内容
1.香港4类常见储蓄保险类型:Endowment,Coupon,Annuity和 ILAS
Endowment即两全险,订有保险期限,在期限内如受保人不幸死亡或在期限届满时,受保人仍然生存,保险公司都需给付保险金额。需要注意,计划书中的分红是不确定的,在购买时需参照分红实现率,其功能性主要通过转换受保人来实现;
Coupon是定期派发保证现金储蓄寿险,每年派出一笔保证现金,年年派永不间断,直至保单人100岁为止,简单来说,Coupon就像现金券;
Annuity即年金险,主要作用是应付退休,由于香港的平均寿命较高,此类保险是性价比比较低的产品。Coupon和Annuity最大的区别就是Coupon只派发利息,本金不会减少,而Annuity派发本金和利息,在受保人身故时Coupon有本金可继承给后代而Annuity则没有;
ILAS即投资相连险,大部分投资于基金,受市场影响较大,可能会出现保费大于保额的情况,保费的多少主要取决于管理投资的水平。
2.香港储蓄类保险6大优点
①为美元资产,长期回报高
②可转让受保人,达到保单传承的效果
③保险金可以按照投保人意愿进行分配,类似简易信托
④第二年开始派发保证现金储备,每年发放投保额5%或保障100岁或终身,可以保证收益
⑤产品丰富,能够适合不同族群的不同需求
⑥全球化投资,能够抓住全球投资机会,投资透明度高
3.香港储蓄保险适合人群
①白领一族,能够达成无国界退休计划
②年轻夫妇,如孩子有出国规划,可做到教育金专款专用
③企业家,能够实现财富传承,资产隔离和税务规划
④银发一族,可以避免由于二代婚姻的不确定带来的家族财产的损失,可直接做爷孙单
⑤金融从业者,可以避免由于工作带来的投资不便
⑥特殊儿童家庭,可以通过保险做简易信托,易于入手,成本低
适合人群
金融从业人士:拓宽眼界,了解境外产品,能够更合理的帮客户进行资产配置
中高净值人士:了解境外产品的实质,能够在选择时避免采坑,做出正确的判断
杨旭
主讲方向:保险实务、香港保险
教育背景:
• 2006-2010 北师师范大学(珠海校区)
• 2010-2011 香港浸会大学
工作经历:
• 2011-2020 香港康宏金融集团
所持证书:
• COT
该课程您已测试合格,请选择其他必修课程
该课程在您的购物车中
该课程在您的待付款订单中
您已购买该课程