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财经活动

香港保费融资运作原理与实操详解

2025-08-26 19:00~21:00

主讲嘉宾

活动详情

⊙ 课 程 大 纲 :

第一章、什么是保费融资
1.定义:投保人、保险公司、银行三方围绕保险合同的合作形式
2.操作步骤:客户申请保单、申请贷款、支付保费、还息及退保结算等
3.优势:提高潜在收益、撬动身故杠杆等
4.三方参与意愿:客户追求杠杆收益、保险公司促进销售、银行开展低风险贷款业务
5.潜在风险:贷款利率上升、银行提前收贷、分红不达标等
6.与保单抵押的区别
 
第二章、保费融资的运作原理详解
1.适合融资的保单特点:初始现价高、保证收益占比高等
2.银行贷款条件:利率、额度、手续费等考量因素
3.压力测试:不同利率和分红场景下的收益测算
4.保费融资的投资适用性分析
 
第三章、两种贷款模式H+和P-的特点分析
1.香港银行常见贷款模式:P-x、HIBOR+x等
2.最优惠利率(P):定义、与美联储利率的联动
3.香港银行同业拆借利率(HIBOR):定义、走势及影响因素
4.贷款利率选择建议
 
第四章、香港保费融资实务操作
1.完整销售流程:售前、售中、售后环节
2.适合的客户类型
3.优质贷款Offer的决定因素
4.实务操作全流程:资质确认、投保申请、贷款审批等
5.操作中需关注的要点
 
⊙ 课 程 要 点 :
1.从基础定义到实务操作,涵盖原理、风险、贷款模式等,系统呈现保费融资全貌。
2.深入分析利率、分红等风险,结合压力测试案例,助力理性评估投资可行性。
3.详解业务流程、客户筛选及操作要点,提供香港市场实务指导,贴合实际需求。

 

活动说明

⊙ 报 名 说 明 :

一、持证人:

需用绑定金库网账号的手机号进行报名;

二、参与方式:

1.金库网会员:

可直接报名直播活动,无需抢前50名报名;

VIP会员:全年免费参加直播活动,报名成功并签到3次以上,额外最多可获得3学时;

普通会员:免费参加10场直播活动,报名成功并签到3次以上,额外最多可获得3学时。

2.免费报名:

前50位报名:报名成功并签到3次以上,可获2学时,每周最多可申报一场;

备注:同一场活动只可有一种报名方式。

三、符合获取学时要求的学员,学时在每周三17点前增加到学时库中,请自行在未申报列表里申报学时。

四、如有问题,可添加金库网官方微信:jinkuhuodongzhushou。

查看报名次序

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