【第15期】2018中级经济师《经济基础知识》考点梳理

发表时间:2018-09-19 09:50  来源:金库网  作者:金库君

本期主要整理了第二十一章的考点。

第三部分 货币与金融

第二十一章 金融风险与金融监管

考点一:金融风险

【第15期】2018中级经济师《经济基础知识》考点梳理

考点二:金融危机

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考点三:金融监管理论

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考点四:金融监管体制

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考点五:金融监管国际协调机制

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习题自测:

1.【例题·单选题】(2016年)由于金融机构的交易系统不完善,管理失误所导致的风险属于( )。

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

『正确答案』D

『答案解析』本题考查金融风险。由于金融机构的交易系统不完善、管理失误或其他一些人为错误而导致的风险是操作风险。

2.【例题·单选题】(2015年)由于原油价格暴跌导致原油期货合同出现大幅亏损,这种金融风险属于( )。

A.流动性风险

B.信用风险

C.操作风险

D.市场风险

『正确答案』D

『答案解析』本题考查金融风险。由于市场因素(如利率、汇率、股价以及商品价格等)的波动而导致的金融参与者的资产价值变化的市场风险。

3.【例题·单选题】(2015年)从2007年春季开始的美国次贷危机可依次分为( )三个阶段。

A.债务危机阶段、信用危机阶段、流动性危机阶段

B.信用危机阶段、债务危机阶段、流动性危机阶段

C.流动性危机阶段、信用危机阶段、债务危机阶段

D.债务危机阶段、流动性危机阶段、信用危机阶段

『正确答案』D

『答案解析』本题考查次贷危机的阶段。美国次贷危机从2007年春季开始显现,2007年8月开始席卷美国、欧盟和日本等世界主要金融市场。总的来说,此次次贷危机可以分为三个阶段:第一阶段是债务危机阶段;第二个阶段是流动性危机;第三个阶段即信用危机。

4.【例题·多选题】(2016年)金融监管是指一国的金融管理部门为达到稳定货币、维护金融业正常秩序的目的,依照国家法律、行政法规的规定,对金融机构及其经营活动采取一系列行为,主要包括( )。

A.外部监督

B.稽核

C.检查

D.对违法违规行为进行处罚

E.内部审计

『正确答案』ABCD

『答案解析』本题考查金融监管的含义。金融监管或称金融监督管理,是指一国的金融管理部门为达到稳定货币、维护金融业正常秩序等目的,依照国家法律、行政法规的规定,对金融机构及其经营活动实施外部监督、稽核、检查和对其违法违规行为进行处罚等一系列行为。

5.【例题·单选题】(2016年)存款保险制度是金融监管理论中( )的实践形式。

A.公共利益理论

B.保护债权理论

C.金融风险控制理论

D.金融不稳定假设理论

『正确答案』B

『答案解析』本题考查金融监管的一般性理论。存款保险制度就是保护债权论的实践形式。

6.【例题·单选题】(2015年)我国目前的金融监管体制是( )。

A.以中国人民银行为主的综合监管体制

B.独立于中央银行的分业监管体制

C.以中国人民银行为全国唯一监管机构的体制

D.以中国银行业监督管理委员会为主的综合监管体制

『正确答案』B

『答案解析』本题考查我国金融监管体制演变。自20世纪80年代以来,我国的金融监管体制逐渐由单一全能型体制转向独立于中央银行的分业监管体制。

7.【例题·单选题】(2015年)1975年2月,西方十国集团以及瑞士和卢森堡共12个国家的中央银行成立了巴塞尔银行监管委员会,其发起机构是( )。

A.世界银行

B.国际货币基金组织

C.国际清算银行

D.欧洲复兴开发银行

『正确答案』C

『答案解析』本题考查巴塞尔协议产生的背景和发展。为了维护成员国的共同利益,加强监管合作,统一监管原则和标准,1975年2月,由国际清算银行发起,西方十国集团以及瑞士和卢森堡12国的中央银行成立了巴塞尔银行监管委员会(简称巴塞尔委员会)。

8.【例题·多选题】(2015年)被称为2003年新巴塞尔资本协议“三大支柱”的内容包括( )。

A.资本组成

B.风险资产权重

C.最低资本要求

D.监管当局的监督检查

E.市场约束

『正确答案』CDE

『答案解析』本题考查2003年新巴塞尔资本协议。2003年的巴塞尔资本协议的“三大支柱”是:最低资本要求、监管当局的监督检查、市场约束。

9. 【例题·单选题】(2017年)旧巴塞尔资本协议的主要内容是()。

A.确认了监督银行资本的可行的统一标准

B.推出了金融监管的“三大支柱

C.将微观审慎愎监管与宏观审慎监管有机结合起来

D.增强系统重要性银行监管的有效

『正确答案』 A

『答案解析』 1988 年巴塞尔报告,其主要内容就是确认了监督银行资本的可行的统一标准。在新巴塞尔资本协议中,最引人注目的是该协议推出的最低资本要求、监管当局的监督检查以及市场约束的内容,被称为巴塞尔协议的“三大支柱”。

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标签:中级经济师 经济师 经济师考试