基于目标的资产配置标准模板构建与客户目标匹配
在构建基于目标的资产配置标准模板时,需考虑投资期限和成功概率两个关键因素。投资期限的长短对资产表现有显著影响,时间越长,风险资产的年化收益实现的可能性越大。成功概率则根据客户目标的弹性分为无弹性、低碳性、中弹性和高弹性,分别对应不同的成功概率要求。随后,通过市场上的大类资产组合比例,为不同目标类型构建最优资产组合,以在保障目标实现可能性的前提下追求最大收益。示例中展示了不同组合如固收加、平衡型和高权益组合如何匹配短期、中期和长期目标,并且强调了与客户沟通失败可能性的重要性。