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25

¥16

持证人专享

根据不同地域特点了解高净值人群的偏好

发布

2020-11-27

5次

4人

0分

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讲师介绍

Candice Wu

英国泰格瑞家族办公室创始合伙人,北京分公司CEO

曾就职于甲骨文资本,伦敦著名的俄罗斯多家族办公室,负责大中华区业务

与欧洲贵族、皇室、顶级大家族,以及政府有着良好的私人关系及工作关系

曾就职于九鼎集团、宜信财富,对国内财富市场及VIP客户有深入了解

 

课程亮点

分类独特:按地域对不同地区的高净值客户进行分析,突破以往分类方式,让我们从新的维度了解高净值人士。

案例丰富:列举了不同类型的高净值客户,使客户画像更加具象,易于理解。

 

你将获得

按地域分类的不同地区高净值客户的特征及需求。

 

课程内容

在中国,有十个省市迈过5万高净值人数门槛,其中京沪粤苏浙五省市的高净值人数均超过10万人,约占全国高净值人数的一半以上。河北是高净值人数最多的内陆省份,宁夏青海和西藏则是高净值人数最少的省份。

课程重点对北京,上海,江浙,华南,河北以及山西内蒙客户进行分析,每个地区的人都因为其所处的区位而具有鲜明的地区特色。

1. 北京大客户

北京是全国高净值人士密度最高的地区,每一万人里面有78名高净值人士。

北京的高净值人士以官宦大户人家、著名各类企业家、央企国企领导、明星聚集地,大客户及家族居多,科技公司,互联网公司以及大型央企数量众多。

客户特点:

关系复杂,资源多,小圈子众多,综合性需求明显;

性格较直爽,有一定信任感后关单较为直接,无太多麻烦事宜。

服务要点:

找到差异化特色,即核心竞争力,脱颖而出。

官宦客户尤其注意风控。

2. 上海大客户

上海客户洋派文化明显,高净值客户人数数量排第二位,仅次于北京,每万人60人,对私人银行类需求不断攀升。

客户特点:

境外市场了解较多,市场教育程度高;

相对于北方客户性格忸怩,精明,爱计算成本,爱比价;

个人客户居多,二代喜欢英国留学和伦敦房产投资;

关注生活精致度,爱参与高大上公开/私密活动。

3. 江浙大客户

江浙大客户是民营企业大户与科技新贵并存,贸易出身客户巨多。

浙江富裕家庭为51.6万户,主要集中于杭州,江苏有29万个富裕家庭,江苏富裕家庭数量为第七,苏州“富裕家庭”数量省内居首;

长三角地区已初步形成以上海为中心、南京、杭州为副中心的总部经济发展模式。

4. 华南大客户—以广东为例

广东高净值人群数量排第三位,每万人37人,共67.9万户。

广东高净值客户多以贸易、房地产起家,深圳科技创业氛围浓厚。

低调、踏实,广东富豪整体不爱政治,海外求生居多,早期去欧美、东南亚打拼。

5. 山西、内蒙大客户

这两地的客户以矿产类等传统行业起家居多,“煤老板”“土豪”为典型,客户富裕程度高,不显山不露水,各大榜单中的冰山一角。

客户特点:

投资信息闭塞、投资传统、高风险高收益;

现金较多,要注意资金来源的合规;

当地营商环境不稳定,客户关心资产保值及传承。

6. 河北大客户

河北大客户以传统行业起家的居多,例如众多“钢铁大户”。

客户特点:

有境外工厂、企业及个人有境外投资需求;

注意个企风险隔离,从资产保值、增值入手;

现金流好,投资需求明显,部分会“瞎投”;

注重专业度及服务/产品稀缺度,考虑回报率,解决企业及个人财富问题。

 

适合人群

金融从业人员:能够加深对高净值人士的理解,在与高净值人士的沟通中可以更加自如。

其他对高净值人士有憧憬的人士:了解高净值人士的特征与需求,对于升圈等有所帮助。

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